FOLIOの評判やメリット・デメリットを解説！【投資初心者がゼロから始める資産運用サービス】

FOLIOとは？

FOLIO（フォリオ）という投資サービスをご存知でしょうか。

FOLIOは「京都」や「コスプレ」など興味を持ちやすい合計80種類以上のテーマに対して投資することができる新しい投資サービスです。

FOLIOの運用実績

開始したばかりなのでまだまだ成果は出ていませんが、これからの成長が楽しみです。

ススム

まずは約1.5万円で大好きなアニメ銘柄を取り扱っている「アニメブーム」を購入しました。

どの銘柄もザ・鉄板企業なので、将来が楽しみです！

FOLIOのメリット

【FOLIOのメリット】テーマごとに投資できるため投資のイメージを掴みやすい

FOLIOの最大の特徴は、テーマごとに投資先が分類されているため、投資対象をイメージしやすい点です。

FOLIOは約80種類以上のテーマごとの投資先を持っており、何かしらあなたの好きなものに絡めたテーマ選びをすることができます。

上記のように旬な話題を取り扱ったテーマや個性的なテーマが揃っており、とっても親しみやすいです。

【FOLIOのメリット】テーマを通して社会に関心を持てる

FOLIOは数ある資産運用サービスの中でもっとも社会に関心を持ちやすい投資サービスと言えます。

FOLIOはテーマごとに株の購入を決めるからです。

FOLIO投資家

これからの時代はVRが伸びるかな〜

FOLIO投資家

いやいや、これからはバイオ製薬の時代だよ！

このように将来の社会のことを考えて株式の購入を行えます。

【FOLIOのメリット】あなたの性格に合った投資スタイルを選べる

FOLIOではあなたの好みに合わせて4つ投資方法を選べます。

上記のように、銘柄の配分比率を変えることであなた好みのテーマ投資ができます。

ススム

初心者の方はバランス型の運用方法からはじめてみましょう！

【FOLIOのメリット】自動運用サービスの中では手数料がやすい

FOLIOは自動の資産運用サービスの中では、最も手数料がやすいです。

売買時にそれぞれ手数料が徴収されます。

wealth naviやtheoは運用額に対して年間1％の利子を取られるため、保有額が大きくなるほど徴収される手数料が大きくなる傾向にあります。

一方で、FOLIOは購入時に一度手数料を払えばその後は半永久的に自動で資産運用をしてくれます。

そのため、非常に運用コストの低いサービスと言えます。

ススム

500円からさらに手軽に投資を始められる「ワンコイン投資」もありますよ。

【FOLIOのメリット】最低取引価格が安い

FOLIOは1万円から投資できます。

wealth naviやtheoなどの自動運用型の投資サービスは、最低取引価格が10万円以上と少しハードルが高いです。

そんな中で、1万円から投資できるFOLIOはお金がない方にとっても始めやすいサービスといえるでしょう。

【FOLIOのメリット】配当金を受け取れる

FOLIOは配当のある株を持っていると口座に振り込まれます。

非常に小額ですが、しっかりと配当を受け取れるのもFOLIOの魅力です。

配当金を受け取れるとテンション上がりますね

【FOLIOのメリット】むずかしい確定申告は不要

FOLIOでは口座開設時に「特定口座（源泉徴収あり）を選んでおけば、自動で源泉徴収を行ってくれます。

税金の申告って難しそう〜

と思っている方も安心して利用できます。

ちなみに、利益に対して20.315%の税金がかかりますよ。

【FOLIOのメリット】自動で銘柄のリバランスを行ってくれる

リバランス（Rebalance）とは、テーマを構成する銘柄の配分比率を整えることです。

テーマ内の一部の株価が暴騰・暴落したときに適正な割合に比率を変えることでテーマのバランスを保ちます。

これはロボアドバイス機能がある資産運用サービスならではの強みです。

【FOLIOのメリット】口座維持手数料がかからない

FOLIOは口座維持手数料がかかりません。

WealthNaviやTHEO、投資信託などは資産を口座に預けるだけで年間1%程度の信託報酬（運用手数料）が発生します。

毎年かかるお金なのでこの部分が無料なのは非常に大きなメリットです。

【FOLIOのメリット】FOLIOが倒産しても1000万円まで保証される（ペイオフ制度）

FOLIOは投資額1000万円まで保証されます。

これは通称「ペイオフ制度」と呼ばれており、金融市場の安定化を図ったものです。

万が一、FOLIOが倒産しても1000万円までなら全額戻ってきます。

自動売買ってよくわからないけど、これなら安心して投資できる～！公式サイトにもしっかり明記してありますよ！

フォリオでは、お客様からお預かりする有価証券や預り金について、法令に従い「分別保管」を行っております。

この分別保管により、フォリオが倒産した場合でも、お預かりした資産はお客様に返還されます。

また万一の顧客分別金の不足にそなえ「日本投資者保護基金」にも加盟しており、万全な体制を整えております。

これは、「1. 寄託手続きなどの処理を行っている間に破綻が生じた場合」、「2. 破綻証券会社が顧客資産の流用など分別保管のルールを遵守していなかった場合」にお客様の損失（資産の毀損や返還遅延など）を保証するものです。

なお、お客様1人あたり1000万円が上限となっております。

FOLIO　よくある質問

【FOLIOのメリット】スマホアプリで気軽に投資できる

投資アプリFOLIOで資産運用を手軽に楽しく

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FOLIOはスマホアプリで気軽に投資ができます。

上記のリンクからアプリをインストールして気軽に株式売買をはじめてみましょう！

ワンクリックで投資できるため、初心者にとっても投資が簡単に行えます。

FOLIOのデメリット

【FOLIOのデメリット】日本株しか取り扱っていない

FOLIOは日本株しか取り扱っていません。

世界ナンバーワンの株価上昇率を誇るアメリカや、近年急成長している中国を投資対象としていないのはとてもおおきな機会損失です。

例えば、「電気自動車」であれば日本企業のパナソニックや日産自動車だけでなく、アメリカのテスラなど有名な先進企業は数多く存在しています。

特に、テスラの株価はうなぎ上りで、2020年は1年間で株価が9倍以上にも上昇しています。

そんな有名企業株をテーマに組み入れないのは非常にもったいないとも言えますね。

【FOLIOのデメリット】NISAに対応していない

FOLIOは投資の利益に対する税金免除を受けられるnisaに対応していません。

株式の売買益には、20.315%の所得税・住民税がかかかります。

例えば、あなたが投資で100万円の利益を得た場合、nisaを利用していれば100万円受け取れます。

その一方で、nisaを利用しない場合、100万円のうち20万円が税金として徴収されてしまいます。

対策として、ほかのメインとなる証券口座でnisa口座を開設し、folioをサブ的な位置付けとして運用することをおすすめします。

【FOLIOのデメリット】（原則として）株主優待をもらえない

FOLIOでは株主優待を基本的に受け取れません。

株主優待は、最低でも1単元以上の株を有していることが条件となっているからです。

日本株の１単元は100株～1000株のものが多く、最低でも数万円以上有している必要があります。

代表的な日本企業の株ですが、どの株も最低単位が数十万円以上必要です。

例えば、任天堂の株主優待を受け取るためには最低でも580万円以上の任天堂株をFOLIOで保有している必要があります。（つまり、現実的にかなりむずかしいですね…）

少額投資をモットーとしているFOLIOでは株主優待を狙うのは諦めたほうがいいですね。

ススム

株主優待目当ての人は個別株買いましょ！

【FOLIOのデメリット】FOLIOから郵送で大量の郵送通知が届く

FOLIOで配当が支給される銘柄を保有していると、郵便で「配当通知」が届きます。

FOLIOではテーマごとに多数の企業の株を保有することになるため、大量の配当通知が届くケースもあります。

配当通知が届くのが嫌な方はあまり多くのテーマに手を出さない方が良いかもしれませんね。

FOLIOの評判は？

FOLIOを実際に活用している人たちの声を聞いてみましょう。

今回はTwitterからFOLIOの評判に関する呟きをピックアップしてみました。

FOLIOの良い評判

まずはFOLIOの評判についてご紹介します。

https://twitter.com/nezu_jiro/status/1336554105888600064

FOLIOのおかげで利益を出せたという声も多いです。

通常の銀行預金では実現できないような利益を出せたという声もありますね。

folioの悪い評判

一方で、FOLIOの悪い評判もあります。

FOLIOよりも同じ自動資産運用サービスであるWealthNaviをすすめる声も聞こえますね。

また、FOLIOから配当のお手紙がたくさん届くので邪魔だという声もありました。

【FOLIOの評判】良い評判 = 利益を出せた人　悪い評判 = 損した人

結局のところ、利益を出した人はFOLIOが良い投資サービスだと思うし、損した人はFOLIOを悪い投資サービスと評価するでしょう。

FOLIOのサービス内容というよりも、その時の株式市場の地合いも評価に影響してきます。

ススム

自分で投資して自分の目で判断するのが一番ですね。
最初は少額から投資するのがおすすめです。

FOLIOの手数料

FOLIOは売買時と出金時のみ取引手数料がかかります。

一方で、入金手数料・口座維持手数料などは一切かかりません。

FOLIOは売買したり出金するほど手数料を取られるので、細かく取引せず一度買ったらじっくりと腰を据えて運用するほど無駄な出費が減ります。

FOLIOの口座開設方法

FOLIOの口座開設方法をご紹介します。

FOLIOで成果を上げるコツ

何度もテーマの売買を繰り返さない

FOLIOで取引する際は、何度もテーマの売買を繰り返すのはやめましょう。

FOLIOではテーマを売買するたびに0.5%の手数料がかかってしまうからです。

何度も売買をするとそれだけ手数料分損をしてしまいます。

その代わり、無料で行えるリバランスを積極的に行って値上がりを狙いましょう。

将来性のあるテーマを選ぶ

将来性のあるテーマを選びましょう。

これから伸びてくる分野は、IT、バイオなどです。

反対に、テレビや新聞業界などはこれから伸びていく余地の少ないです。

日頃から、経済のアンテナを張っておくと対処しやすいでしょう。

愛着の湧くテーマを選ぶ

愛着の湧くテーマを選ぶのも一つの手段です。

愛着の湧くテーマであれば、業界の動きに敏感になれるからです。

また、愛着の湧くテーマは長期保有しやすく、結果的に目に見える形で利益が出やすいです。

【まとめ】投資初心者はまずはFOLIOから始めよう

投資初心者の方はまずはFOLIOから投資を始めるのをおすすめします！

FOLIOは資産運用サービスの中でも圧倒的に低価格で取引を始められるからです。

これから資産運用を始める方は、第一歩としてFOLIOを始めましょう！

ABOUT ME

susumu

某市役所を首席（1位）で複数合格しました。 公務員を目指している受験生や公務員への転職を考えている人に向けて、公務員の採用現場の裏側や人事制度・仕事などを紹介します。 また、現役公務員に役立つライフハックを書いていきます。